Unsere Kompetenzen
Das Produkt- und Dienstleistungsangebot der Deutschen Apotheker- und Ärztebank und der Deutschen Ärzteversicherung zu Hause, in Ihrer Praxis oder Apotheke nutzen- die selbständigen Finanzberatenden der apoFinanz machen es möglich.
Ob Starthilfe für die Existenzgründung oder der Kauf der eigenen Immobilie, ob individuelle Finanzplanung, Kapitalanlage oder Vorsorge fürs Alter – wir bieten Ihnen ein breites Angebot an Finanzdienstleistungen aus einer Hand. Wir sind Ihr erfahrener Begleiter in jeder Berufs- und Lebensphase. Bei allen finanziellen Entscheidungen stehen wir Ihnen mit Rat und Tat zur Seite – und zwar immer dann, wenn Sie es wünschen und Zeit für uns haben.
Vertrauen Sie auf unsere Erfahrungen, auf unsere Fachkompetenz und auf unsere Branchenkenntnisse. Vereinbaren Sie noch heute einen Gesprächstermin – per Telefon oder schnell und bequem per Mail mit Ihrem persönlichen Finanzberatenden vor Ort.
Systemische Auseinandersetzung mit allen erkennbaren Zusammenhängen Ihrer IST-Situation und Identifikation Ihrer Kernthemen in Bezug auf mögliche Ziele.
Wir entwickeln für Sie eine passende Strategie und leiten entsprechende Maßnahmen ab. Dabei ist es uns besonders wichtig, alles gemeinsam mit Ihnen durchzusprechen, da es selten nur einen richtigen Weg, sondern vielmehr eine Reihe von effektiven Handlungsschritten gibt. Sie und Ihre Bedürfnisse stehen im Mittelpunkt und bestimmen die Richtung unserer Zusammenarbeit.
Sie werden schnell erkennen, dass Individualität und Effizienz in unserer Finanzmanufaktur groß geschrieben werden.
Unsere Anamnese konzentriert sich auf Ihre Vorgeschichte und Ihre „Erinnerung“. Das Erfragen und die Aufzeichnungen Ihrer finanziellen und wirtschaftflichen Geschichte sind für uns die elementare Basis des Beratungsprozesses.
Der Ablauf unterscheidet sich je nach Situation, wobei wir eilige Anliegen und Wünsche gegenüber grundsätzlichen und langfristigen Maßnahmen priorisieren. Aus unserer Erfahrung sind es oft die kleinen, nebensächlichen Informationen die den Unterschied ausmachen können. Die Anamnese dient allerdings nicht nur der Diagnosefindung, sondern kann für unsere Kunden bereits Grundstein für die Lösungsfindung sein.
Kennenlernen, Abstimmung zu Art und Umfang der möglichen und gewünschten Beratung, Verantwortlichkeiten und Werteorientierung in der Zusammenarbeit.
In einem Erstgespräch schildern Sie uns Ihre individuelle Situation und Ihr Anliegen. Auf diese Weise ermitteln wir Ihren Bedarf, verstehen Ihr Vorhaben und evaluieren Ihre Ressourcen. Genauso erklären wir Ihnen unsere Arbeitsweise und zeigen Ihnen auf, was alles möglich ist.
Jetzt wird der entwickelte Plan in die Tat umgesetzt. Gegebenenfalls wird an der ein oder anderen Stelle nachjustiert, ein paar kleine Schräubchen gedreht um das optimale Ergenis für Sie zu erreichen. Während der gesamten Umsetzungsphase werden wir Sie begleiten um einen unserer wichtigsten Beratungsergebnisse zu erreichen: Ihnen Zeit zu schenken. Auch im Folgeprozess steht Ihnen unser Team aus Spezialisten und Assistenten zur Verfügung um bei allen Fragen und Themen rund um Ihre Finanzen zu unterstützen.
Ganzheitlich ist dabei für uns nicht ein Produkt, sondern vielmehr der Umfang unserer Beratung und den Anspruch an eine langfristige Zusammenarbeit mit Ihnen.
